案类案号：提案第20140119号
案由：关于借助金融力量助推外贸发展与转型的建议
提出人：致公党广东省委会(共1名)
办理类型：未分派
承办单位：
内容：
金融服务是服务贸易的重要组成部分，金融是促进外贸发展与转型的重要推动力量。改革开放过程中，金融自由化明显滞后于贸易自由化。中国当前外贸发展中的很多困境，实际上可以从金融与贸易自由化进程的非同步性和非对称性这个角度进行解释。未来10年金融改革创新步伐将加快，金融改革与创新成为一种趋势，在推进金融改革过程中，将外贸发展作为一个重要的政策目标或者一个需要考虑的重要因素。通过金融创新促进外贸持续快速发展，实现金融创新与外贸发展协调推进，是打造中国经济升级版的一个重要政策着力点，也是推动广东外贸升级的一个重要战略抓手。
一、广东金融力量推动外贸发展与转型的现状及问题
1.作为中国第一贸易大省，金融发展水平无法支撑贸易强省地位
改革开放35年来，广东省经济发展取得了长足的进步，其中贸易在促进广东经济发展中的作用非常重要。凭借迅速发展的对外贸易，广东成为中国改革开放的重要推动力量。广东省进出口总值从1978年的16亿美元增加到2012年的9838.2亿美元,年均增长在20%以上，外贸进出口占全国的比重接近30%（2000年和2002年比重高达35%）。应该说，在这35年中，对外贸易是广东经济发展的关键一环，它引导广东以至全国融入全球经济一体化的浪潮，成为广东经济链条中重要的组成部分。当今，广东成为中国第一大贸易省份。
但与贸易发展迅速相对应的确实金融发展水平不足，无法体现应有的地位，目前广东贸易总额占全国的比重是25.44%，而广东银行业金融机构资产总额占全国的比重只有10.87%，年末全部金融机构本外币各项存款余额占全国的比重只有11.15%。金融实力的弱化，很可能在未来影响贸易的发展，使其缺乏应有的发展资金支撑。
2.广东尚未认识到以金融力量助推外贸转型与发展的迫切性和必要性
在经济和外贸转型升级加快的背景下，需要借助金融的力量提升外贸竞争力，这是未来外贸竞争力研究的方向。这方面广东一些部门也开始努力在做了，但是还未形成有效的整体合力。例如，近年来，中国人民银行广州分行，在金融支持电子商务发展，助推广东经济转型升级。统计显示，2012年，广东电子商务交易规模占GDP的比重超过20%，远高于全国水平。加大对电子商务发展的金融支持，推动广东经济转型升级。积极搭建协调沟通平台，推动“广货网上行”战略合作金融机构成功签约，并正式发布《关于加大金融支持力度 促进广东电子商务加快发展的指导意见》。中国人民银行批复深圳前海开展跨境人民币贷款业务。这些都是金融助推贸易发展的良好开端。
3.其他省市借助金融力量助推外贸发展的势头很猛，广东面临激烈竞争
浙江义乌借助金融力量助推外贸发展与转型。2013年10月，浙江义乌发布《义乌市国际贸易综合改革试点金融专项方案》，通过加快金融改革创新，积极推动人民币跨境业务、外汇管理和民间资本管理创新，探索贸易金融新模式。解决国际贸易中的金融短板，实现贸易金融创新，通过金融组织的完善、与“市场采购”新型贸易方式相配套的金融产品创新、金融服务等。着力破解金融在服务贸易方面的制约。
上海自由贸易实验区成功获批是借助金融力量助推外贸发展与转型的典型事件。如果广东不在金融促进贸易发展方面走在前列，将会落后于浙江和上海，甚至落后于山东，因为山东也开始更加注重金融的力量了，已经开始着手进行金融改革助推经济贸易转型发展。广东需要在这些方面有所作为，而政策着力点就是在金融与贸易的互动方面进行探索。广东已经获批珠三角金融综合改革方案，但是，目前的推进速度不很理想，为有效形成助推外贸发展的现实力量，未来贸易要持续发展必须依靠金融，金融力量的发挥能够为外贸注入强大动力。
办法：
二、促进广东借助金融力量助推外贸发展与转型的建议
1.推动金融与贸易对称性发展实现良性互动
广东贸易地位与金融地位不对称，贸易发展速度快于金融发展速度，贸易转型升级进程缺乏金融力量的配合，如此“单兵推进”的贸易发展到一定程度以后，很容易进入死胡同。尤其是当今世界经济产品市场与金融资本市场的联系越来越紧密，产品市场在金融资本市场的催化提升下才能够发挥最大潜能，贸易在资本的支持下才能够实现实质性的转型和升级，由低端加工贸易向高端商品贸易和现代服务贸易转型。广东在过去30多年，贸易自由化进程明显快于金融自由化进程，两者具有明显的非同步性。贸易自由化已经与国际接轨，但相关金融支持并未跟上。由此，在大宗商品、资源类产品以及高端产品、现代服务贸易领域中，很难具有核心竞争力和议价能力。可以说，缺乏金融自由化配合的贸易自由化，在发展到一定程度之后，容易进入困境，面临艰难的转型与重构压力。广东当前外贸中的很多困境，实际上可以从金融与贸易发展的非同步性、非对称性这个角度进行解释。破解这一难题就应该实现金融与贸易的良性互动。
2.充分发挥金融对外贸的推动作用
一是通过金融产品创新为外贸企业提供优质高效的金融服务。二是金融创新促进外贸转型，借助金融力量加速外贸发展方式转变，提升外贸发展的质量和效益。三是加快贸易便利化发展，贸易结算、汇率政策和工具、信用担保等创新，降低外贸行业的融资成本和交易成本，防范行业风险。四是抢占国际贸易发展主动权，通过期货期权、主权财富基金、资本运作等手段掌控大宗商品和能源贸易价格话语权。五是金融创造国外需求，为外贸发展提供强劲需求动力。例如，通过金融机构为国外市场提供信用贷款等创造消费需求。当前，省金融办可以联合中国人民银行广州分行、银监局、证监局等制定《金融支持广东省贸易发展与转型的支持意见》，为广东省贸易转型与发展提供推动强大的金融推动力量。
3.加快培育和组建综合性贸易金融集团
国际上综合性贸易金融集团发展已经相对成熟，中国才刚刚起步。虽然，在金融机构介入贸易领域尤其是大宗商品和原材料领域，出现了一些问题，但是，从国家战略层面，从利益博弈的角度，中国需要加快培育强大的国际金融贸易力量，组建综合性贸易金融集团，以便在国际大宗商品市场上具有价格话语权和影响力。借鉴国际经验，借助金融力量，在国际市场上进行资本与商品运作，掌控市场格局、获取巨额贸易和金融利润。
广东省作为贸易第一大省，可以采取综合措施加快培育组建综合性贸易金融集团。建立综合性贸易金融集团的做法主要有两条途径，一是在大型金融机构集团下设立独立的国际贸易公司，例如，受到美国政府鼓励和支持的渣打集团(美国)贸易有限公司就具有贸易与金融机构融合的双重背景，能够利用自身强大的资金实力和客户网络资源为外贸企业提供全方位的金融服务，解决外贸发展难题。对国内大多数银行而言，供应链融资，特别是经销商融资尚停留在理论阶段。供应链融资是银行基于供应链中的核心企业，针对其上游供应商的采购行为和下游经销商的销售行为开展的融资服务。建立综合性贸易金融集团的另一个途径是在金融监管政策上逐步放开准入限制，允许甚至是鼓励大型国际金融机构在内部业务上逐步介入到国际贸易活动，尤其是介入到国际大宗商品和原材料交易市场中去。目前，国际知名银行尤其是投资银行介入原材料贸易市场进而影响国际贸易价格走势获取实在的贸易利益已是公开的秘密。广东可以在此方面有所作为。
4.鼓励大型贸易企业积极参与设立民营银行为组建大型综合性金融机构提供力量和经验储备
目前，国家政策层面已经提出“推动尝试由民间资本发起设立自担风险的民营银行、金融租赁公司和消费金融公司等金融机构”的初步设想。广东省大型贸易企业和涉外业务较多的非银行业金融机构应该抓住有利时机，积极提出申请，参与组建成立大型的民营综合性贸易金融机构，通过金融集团与外贸集团的联合，打造外贸金融集团。外经贸部门联合金融监管部门出台一些政策，鼓励金融机构与大型外贸企业，通过参股、控股、并购、合资等方式进行合作建立以支持贸易发展为导向的民营金融机构。
